İçindekiler
Türkiye Finans Sektöründe Dev Klon Ödeme Operasyonu
Türkiye’de son dönemde dijital finans dünyasının büyümesiyle birlikte, finansal teknoloji (fintech) sektörü hem yeniliklerin hem de sıkı denetimlerin odak noktası haline geldi. Ancak son dönemde ortaya çıkan çarpıcı bir soruşturma, yasal bir maske altında yürütülen devasa bir suç ağını deşifre etti. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından koordine edilen operasyon, Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş. üzerinden yürütülen yasa dışı bahis ve kara para aklama faaliyetlerini tüm detaylarıyla gün yüzüne çıkardı. Siber Suçlarla Mücadele ekiplerinin, MASAK ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) denetçileriyle ortaklaşa yürüttüğü bu süreç, dijital dünyada hiçbir izi gizlemenin mümkün olmadığını bir kez daha kanıtladı.
Yasal Maske Altındaki Yasa Dışı Finansal Otoban
Soruşturmanın en dikkat çekici yönlerinden biri, Klon Ödeme Kuruluşu’nun tamamen yasal bir ödeme hizmeti sağlayıcısı kılıfıyla hareket etmesiydi. Ancak TCMB tarafından gerçekleştirilen periyodik denetimler, bu kurumun aslında yasa dışı bahis grupları için özel olarak tasarlanmış bir “finansal otoban” işlevi gördüğünü ortaya koydu. Teknik incelemeler sırasında, kuruluşun sanal POS altyapısının doğrudan yasa dışı bahis sitelerine tahsis edildiği tespit edildi. Şirketin veri tabanındaki kayıtlarda, işlemlerin kaynak adresleri ve IP bilgilerinde bahis sitelerinin isimlerinin açıkça yer aldığı görüldü. Kurum yönetiminin bu illegal trafiği bilmesine rağmen, milyonlarca liralık hacmi kasten devam ettirdiği raporlara yansıyan en ağır bulgular arasında yer alıyor.
Gece Yarısı Trafiği ve Dijital İpuçları
MASAK uzmanları tarafından gerçekleştirilen büyük veri analizleri, suç şebekesinin kullandığı yöntemleri tek tek deşifre etti. Finansal sistemde “smurfing” ve “layering” olarak bilinen, paranın izini kaybettirmeye yönelik tekniklerin tüm dijital ayak izleri bu analizlerle yakalandı. Yapılan incelemeler neticesinde, sistemdeki olağan dışı hareketlilikler şu şekilde dikkat çekti:
- Zamanlama Anormallikleri: Finansal işlemlerin çok büyük bir kısmının, bankacılık ve denetim trafiğinin en düşük olduğu 00:00 ile 06:00 saatleri arasında yoğunlaşması.
- Yüksek Frekanslı Transferler: Aynı hesaplar üzerinden çok kısa zaman aralıklarında, düşük tutarlı fakat sayıca binleri bulan olağanüstü para transferlerinin gerçekleştirilmesi.
- Hesap Açılış Hızları: Bir gün içerisinde yüzlerce yeni vadesiz hesap açılması ve bu hesaplarda hayatın olağan akışına uymayan milyonlarca liralık nakit akışının yaşanması.
- Açık İşlem Notları: Dijital transfer açıklamalarında “bahis”, “bet”, “casino”, “kumar” ve “slot” gibi anahtar kelimelerin herhangi bir gizleme gereği duyulmadan kullanılması.
Soruşturma dosyasında yer alan sarsıcı iddialardan biri de bu özel hesapların bizzat Genel Müdür’ün talimatıyla açıldığı ve doğrudan yasa dışı bahis faaliyetlerini yürüten kişilere tahsis edildiği yönünde oldu.
Paravan Yapılar ve PBM Tech Bilişim Ağı
Yasa dışı bahis yoluyla elde edilen milyarlarca liralık suç gelirinin sisteme dahil edilmesi ve aklanması sürecinde PBM Tech Bilişim A.Ş. isimli şirketin kritik bir rol oynadığı anlaşıldı. Klon Ödeme Kuruluşu’nun %90 oranında iştiraki olan bu şirket, dışarıdan bakıldığında sıradan bir teknoloji firması görüntüsü çiziyordu. Ancak MASAK raporları, elde edilen gelirlerin büyük bir kısmının bu şirket hesaplarına aktarıldığını belgeledi. Bir teknoloji şirketi kisvesi altında yürütülen faaliyetler sonucunda, paranın soruşturma şüphelilerinin şahsi hesaplarına çok hızlı bir şekilde dağıtılarak izinin kaybettirilmeye çalışıldığı saptandı.
Büyük Operasyon ve Kayyım Atanma Süreci
Toplanan dijital ve finansal delillerin ardından operasyon için 20 Şubat 2026 tarihinde düğmeye basıldı. İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele ekipleri; İstanbul merkezli olmak üzere Ankara, Balıkesir, İzmir ve Çorum şehirlerinde eş zamanlı baskınlar gerçekleştirdi. Operasyon kapsamında 19 şüpheli gözaltına alınırken, çok sayıda dijital materyale ve suçtan elde edildiği değerlendirilen gelirlere el konuldu. Yasal sürecin en önemli aşaması olarak İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği, hem Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş. hem de PBM Tech Bilişim A.Ş. şirketlerine Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) üzerinden kayyım atanmasına karar verdi.
Türkiye’nin finansal güvenliğini korumaya yönelik başlatılan bu kapsamlı soruşturma halen devam ediyor. Siber güvenlik uzmanları, şirketin tüm yazılım altyapısını ve veri tabanı kayıtlarını geriye dönük olarak inceleyerek ağın diğer halkalarını çözmeye çalışıyor. Bu operasyon, teknoloji ve finansın birleştiği noktada denetimlerin ne kadar hayati olduğunu bir kez daha gösterdi.
0 Yorumlar